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Come si calcola la pensione di un consulente finanziario

Abbandonare una situazione conosciuta per una sconosciuta è sempre fonte di ansietà per le nuove “regole del gioco” che si dovranno affrontare. Uno dei quesiti che sovente mi è stato posto nei colloqui con dipendenti bancari è relativo alla pensione che si maturerà avendo due tipi di contribuzione. Una come ...
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Come si calcola lo stipendio di un consulente finanziario

Modificare il proprio status da dipendente a partita IVA comporta un totale cambiamento in termini di reddito atteso. Come dipendente so esattamente qual è lo stipendio e quali potrebbero essere le possibilità di carriera e di aumento del reddito; anche se, per quanto stiamo assistendo nel sistema bancario, oggi è ...
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Bancari come calciatori

Le società mandanti investono cifre significative per acquisire nuove risorse provenienti dal mondo bancario. E’ importante sapere che questi premi non penalizzano in alcun modo i clienti, anzi è da sottolineare che, su particolari prodotti, alcune aziende offrono anche un welcome bonus al cliente neo acquisito. Sono investimenti che vengono ...
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Bancari in libertà

Quando un dipendente bancario decide di fare il grande passo e diventare consulente finanziario in una rete si trova di fronte a molte novità e cambiamenti. Tra questi, la libertà di gestire il proprio tempo in maniera totalmente autonoma: la libera organizzazione è addirittura uno degli elementi previsti nei contratti ...
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Manager di rete e dirigente bancario: trova le differenze

Per un bancario che entra a far parte di una rete di consulenza finanziaria, tra i tanti cambiamenti che lo attendono, c’è anche quello legato ai rapporti gerarchici con i quali si dovrà confrontare. In banca il rapporto con i dirigenti è, in genere, unidirezionale. Il “capo” impartisce direttive, assegna ...
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I bancari sognano in bianco e nero

Il sistema bancario sta vivendo grandi trasformazioni dovute in gran parte alla digitalizzazione delle attività e alla necessità di produrre utili riducendo i costi e aumentando le commissioni. Come impatta tutto ciò sui dipendenti? Lo leggiamo tutti i giorni: poca meritocrazia, esuberi, scivoli, pressioni commerciali, nuovi ruoli, abbandono di alcune ...
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Da cosa dipende un riuscito trasferimento dei clienti in una nuova realtà

La più grande preoccupazione di un bancario che intende diventare consulente è relativa all’ipotetico trasferimento di clienti e conoscenti nella nuova realtà. Ed è un dubbio più che legittimo in quanto il cambio di status non determina un automatico desiderio del cliente a seguire nuovi lidi. In realtà, questo è ...
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Bancari verso la Consulenza Finanziaria, serve un “preparatore atletico” prima dell’onboarding

La professione di consulente finanziario è oggi ambita anche dal personale bancario stressato dalle politiche di budget. Tuttavia, i “cugini” provenienti dalle banche non ne conoscono gli aspetti più delicati. P&F intervista Marina Magni di Onboarding. Da quando è esplosa la pandemia, i consulenti finanziari hanno mostrato di saper supportare ...
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tre formiche e un bancario

Tre formiche e un bancario

Indovinello: ci sono 3 formiche in fila, la prima dice: “dietro di me ci sono 2 formiche”, la seconda dice: “dietro di me c’è una formica”, la terza dice: “dietro di me ci sono 2 formiche”. Perché la terza dice così? Mi piacerebbe sentire cosa vi sta frullando per la ...
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L’arma vincente del consulente finanziario

Si parla sempre più spesso di work-life balance, ovvero dell’equilibrio tra vita privata e lavoro. Questo presuppone che si considerino due tipi di vita, quella lavorativa e quella personale, ma la vita è una sola così come noi siamo unici. Allora sarebbe meglio parlare di equilibrio personale. Certo non tutte ...
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Vorrei che la rete investisse su di me, non sul mio portafoglio

Marina Magni, nella sua rubrica su Citywire, risponde ai lettori che sono interessati alla professione di consulente finanziario. Domanda: "Sono un bancario che gestisce 80 milioni di portafoglio, ho avuto un’offerta da una rete di consulenza che mi pone degli obiettivi da raggiungere per conseguire il premio di ingaggio ma ...
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Il cliente al centro del modello di servizio? Meglio Mr Heritage

Qual è il miglior servizio di consulenza? Quello che mette al centro il cliente….direte voi! Questa è, infatti, la visione che ci viene proposta dai messaggi veicolati dai siti di banche e reti di consulenza, dalla pubblicità su stampa e televisione,(credo che tutti abbiamo ben impresso il cerchio intorno a ...
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La dieta paleolitica del consulente finanziario

Le modalità di comunicazione e relazione utilizzate prima del Covid sono state sorpassate dalla scoperta della tecnologia come mezzo più comodo ed efficiente. La velocità con la quale ciò è avvenuto non ha dato il tempo di prepararsi adeguatamente e, quindi, si stanno usando nuovi mezzi con contenuti relazionali vecchi ...
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Fuoco o acqua? Cosa serve di più a un bancario per diventare un consulente finanziario?

L’iscrizione all’albo direte voi….acqua. Un portafoglio clienti fedelizzato?... acqua. Un fisso mensile garantito?...acqua. Un ufficio di rappresentanza?....acqua….Potrei andare avanti per molto prima che qualcuno dica: conoscere la norma UNIISO22222!...FUOCO! Conoscere la UNIISO22222 consente, infatti, di comprendere perfettamente qual sia il modello di relazione che il consulente finanziario dovrebbe mettere in ...
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Da cosa dipende un riuscito trasferimento dei clienti in una nuova realtà

La più grande preoccupazione di un bancario che intende diventare consulente è relativa all’ipotetico trasferimento di clienti e conoscenti nella nuova realtà. Ed è un dubbio più che legittimo in quanto il cambio di status non determina un automatico desiderio del cliente a seguire nuovi lidi. In realtà, questo è ...
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Ma è proprio vero che il rischio diminuisce col passare del tempo?

Tante volte ho sentito fare da operatori bancari e consulenti finanziari questa affermazione: “col tempo il rischio diminuisce, quindi è bene investire a lungo termine”. Poiché le parole che noi usiamo determinano negli altri la percezione di scenari interpretati con la propria cultura e competenza, mi sono chiesta come un ...
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Bancari, attenzione a essere troppo riconoscenti

Accade con una certa frequenza che operatori bancari contattati da reti di consulenza finanziaria rifiutino un incontro con la motivazione che non cambierebbero mai in quanto sono riconoscenti all’azienda per cui lavorano e non se la sentono di abbandonarla. Qualcuno dice anche:” non voglio sputare nel piatto dove ho mangiato” ...
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Vorrei che la rete investisse su di me, non sul mio portafoglio

DOMANDA Sono un bancario che gestisce 80 milioni di portafoglio, ho avuto un’offerta da una rete di consulenza che mi pone degli obiettivi da raggiungere per conseguire il premio di ingaggio ma io non so quante masse potrò trasferire. Vorrei che la rete in questione investisse su di me, non ...
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Cambio di collocatore di fondi e sicav senza dover disinvestire?

DOMANDA Sono un bancario in trattativa con una rete di consulenza finanziaria, mi è stata fatta una proposta economica molto interessante ma legata al raggiungimento di obiettivi di raccolta semestrali. Mi hanno detto che per fondi e sicav posso fare il cambio di collocatore senza dover disinvestire. Ho però timore ...
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